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重磅 ! 合法移民向中国境外转移资产不受每年5万美元限制

重磅,中国,境外,移民,每年2019-02-15 17:33:27

先从一个案例说起

北京时间2019年2月10日,新加坡媒体通报了一起中国移民从中国大陆向新加坡大额汇款被骗案。受骗金额高达300万美元(约合2023万人民币)。

2018年,中国籍女富豪卢女士取得新加坡永久居留权。


此时卢女士最大的烦恼是,钱足够多但是转不出去。


卢女士找到自己在海外开户的银行法国巴黎银行新加坡分行(BNP Paribas),计划将大额资产从中国大陆转至新加坡。但银行果断拒绝了卢女士的请求,因为新加坡分行可以收款,中国的分支机构却不敢汇款。


但有钱人最不需要烦恼的是,只要有困难就会有人愿意帮忙。该家银行的职员暗示卢女士,有一位林姓能人可以帮助解决大额汇款问题。


2018年10月18日,卢女士成功通过林先生将300万美元通过蚂蚁搬家的方式分散汇给多个陌生人账户,然后这些钱几经辗转在新加坡胜利会师。卢女士首战告捷,林先生也赚到10万美元的佣金。


卢女士尝到了甜头,很快选择进行第二期汇款,但这一次,卢女士的300万美元不翼而飞,而钱的去向完全不知所终,卢女士愤然将林先生和另外4个向卢女士出借账户的新加坡华人告上法庭。此案在新加坡高级法院正在审理阶段。


黄三水说,案件至此告一段落,新加坡法官如何裁决和本文主题已经无关。真正的重头戏来自于,新加坡一家在中国大陆开设有分行的银行业务经理表示:


1、卢女士作为中国籍的新加坡永久居民,可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制,通过合法途径一次性将想转出的大额美元资产转到新加坡。


2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。


3、除了卢女士的案例之外,理论上只要取得其他国家和地区永久居民权的中国公民都可以申请办理该项业务。


所谓合法途径的政策依据是外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,明确了合法移民财产转移的操作规则。

1、从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人,将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现,可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。


2、外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现,可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。


3、对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议。


4、合法移民财产转移需要向户籍所在地外汇局办理申请核准。


5、办理成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。

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